Поскольку я нашел ответ, и мне нравится делиться им со всеми
из-за того, что я по умолчанию остановил запуск windows explorer.exe, программе не удалось получить доступ к каталогу xml по умолчанию, поэтому мы должны указать полный путь xml, например, так:
stream = File.Open(@"C:\x86\Debug\xml.xml", FileMode.OpenOrCreate);