Во-первых, если имя пользователя и пароль зашифрованы и расшифрованы на телефоне, то ключ дешифрования, очевидно, также находится на телефоне и практически бесполезен. Я не буду беспокоиться о хранении имен пользователей и паролей, зашифрованных на телефоне.
Для безопасной связи вы должны использовать SSL, который, вероятно, находится в библиотеке, которая уже находится на телефоне. Если вы используете библиотеку, которая является частью операционной системы телефона, я не думаю, что это означает, что ваше приложение «содержит шифрование».
Конечно, я не юрист. Кто знает - закон может считать «свинью латынь» действительной технологией шифрования.