Вы проверили правильность имени пользователя и пароля вашей базы данных?
Также убедитесь, что ваша база данных существует.
Ниже приведены имя пользователя и пароль по умолчанию (фактически, без пароля), которые использует XAMPP:
var $default = array(
'driver' => 'mysql',
'persistent' => false,
'host' => 'localhost',
'login' => 'root',
'password' => '',
'database' => 'db_name',
'prefix' => '',
);