Убедитесь, что ваш пароль в файле database.yml является строкой, как не во всех числах. Например, 321 будет выдавать ошибку, b321 будет работать.
По крайней мере, на момент написания этой статьи (4.21.12), различные обновления программ выполняются асинхронно, и все может сломаться, поскольку они разговаривают друг с другом по-разному.