Я нашел приемлемое решение ...
Флаг EncodingType соответствует имени пользователя WSSE и спецификации безопасности токена 1.1, которая является спецификацией, необходимой для версии платформы Apache CXF, которую использует эта веб-служба Java. .NET не соответствует этой спецификации. К счастью, в CXF был флаг, чтобы отключить требование. Мы сделали это и теперь можем общаться.