JAXB создает объекты только для complexTypes, поэтому не оборачивайте свои complexTypes в теги 'xs: element'. Попробуйте использовать 'xs: element ref' в complexType вместо создания новых элементов в complexType. например:
<xs:complexType name="DynamicNavigatorsType">
<xs:sequence>
<xs:element ref="dn:DynamicNavigator" maxOccurs="unbounded"/>
</xs:sequence>
</xs:complexType>
<xs:complexType name="DynamicNavigatorType">
<xs:sequence>
<xs:element ref="dn:example"/>
</xs:sequence>
</xs:complexType>
<xs:element name="DynamicNavigator" type="dn:DynamicNavigatorType"/>
<xs:element name="example" type="xs:string"/>