Если вы не можете написать, то, безусловно, у вас нет разрешения на запись в этот каталог.
Дайте разрешение на запись в каталог.
EDIT
Убедитесь, что путь, который вы указали в fopen
, правильный. Я думаю, что это не правильно в соответствии с вашей структурой каталогов.
Попробуйте указать полный путь в fopen
if ($handle = fopen("/full/path/here/images/cat_images/".$filename, 'w'))