Функция PMT в Javascript

Question

Я хочу использовать функцию Excel PMT в Javascript. Параметр будет

Pmt (процентная ставка, число_платежей, PV, FV, тип)

interest_rate : the interest rate for the loan.
number_payments : the number of payments for the loan.
PV : the present value or principal of the loan.
FV : It is the future value or the loan amount outstanding after all payments have been made. 

Type is : It indicates when the payments are due. Type can be one of the following values:
 0, 1

Вы можете обратиться: http://www.techonthenet.com/excel/formulas/pmt.php

это код, который я использую, я застрял в последнем параметре. Что такое "type is" 0 или 1. Как это повлияет на вычисления, пожалуйста.

function PMT (ir, np, pv, fv ) {
 /*
 ir - interest rate per month
 np - number of periods (months)
 pv - present value
 fv - future value (residual value)
 */
 pmt = ( ir * ( pv * Math.pow ( (ir+1), np ) + fv ) ) / ( ( ir + 1 ) * ( Math.pow ( (ir+1), np) -1 ) );
 return pmt;
}

Мне нужно это просто в js, а не в jquery pls. Заранее спасибо

Answer 1

это моя версия функции PMT после некоторого поиска в Google:

function PMT(ir, np, pv, fv, type) {
    /*
     * ir   - interest rate per month
     * np   - number of periods (months)
     * pv   - present value
     * fv   - future value
     * type - when the payments are due:
     *        0: end of the period, e.g. end of month (default)
     *        1: beginning of period
     */
    var pmt, pvif;

    fv || (fv = 0);
    type || (type = 0);

    if (ir === 0)
        return -(pv + fv)/np;

    pvif = Math.pow(1 + ir, np);
    pmt = - ir * pv * (pvif + fv) / (pvif - 1);

    if (type === 1)
        pmt /= (1 + ir);

    return pmt;
}

Пример Какой ежемесячный платеж необходим для погашения ссуды в размере 200 000 долларов США через 15 лет по годовой процентной ставке7,5%?

ir = 0.075 / 12
np = 15 * 12
pv = 200000
pmt = PMT(ir, np, pv).toFixed(2) = -1854.02
payoff = pmt * np = -333723.6

Answer 2

здесь, в моей версии PMT

PMT: function(rate, nperiod, pv, fv, type) {
    if (!fv) fv = 0;
    if (!type) type = 0;

    if (rate == 0) return -(pv + fv)/nperiod;

    var pvif = Math.pow(1 + rate, nperiod);
    var pmt = rate / (pvif - 1) * -(pv * pvif + fv);

    if (type == 1) {
        pmt /= (1 + rate);
    };

    return pmt;
},

//// Позвоните в ГУП

 var result = PMT(6.5/1200 , 30*12 , 65000 , 0 , 0);
 console.log(result);
 //// result : -410.8442152704279

/// Другие, а также IPMT и PPMT

 IPMT: function(pv, pmt, rate, per) {
    var tmp = Math.pow(1 + rate, per);
    return 0 - (pv * tmp * rate + pmt * (tmp - 1));
},

PPMT: function(rate, per, nper, pv, fv, type) {
    if (per < 1 || (per >= nper + 1)) return null;
    var pmt = this.PMT(rate, nper, pv, fv, type);
    var ipmt = this.IPMT(pv, pmt, rate, per - 1);
    return pmt - ipmt;
},

Answer 3

Самый простой способ понять влияние параметра Type - это попробовать следующие значения: годовой процент = 12%, количество месяцев = 1, текущее значение = 100

Когда Type = 0 (по умолчанию), функция PMT () выдаст 101

Когда Type = 1, функция PMT () выдаст 100

При типе = 0 проценты начисляются за 1 месяц, поскольку предполагается, что платеж производится в конце месяца. Для Типа = 1 проценты начисляются за 0 месяцев, поскольку платеж происходит в начале месяца.

Answer 4

Я решил это, используя следующую функцию, благодаря сайту tvmcalcs.com , Пример с авансовыми платежами .

function pmt(monthlyRate, monthlyPayments, presentValue, residualValue, advancedPayments) {
        t1 = 1+monthlyRate
        t2 = Math.pow(t1,monthlyPayments)
        t3 = Math.pow(t1,(monthlyPayments-advancedPayments))
        return (presentValue-(residualValue/t2))/(((1-(1/(t3)))/monthlyRate)+advancedPayments);
    }

или, если у вас есть, как в нашем случае, годовой тариф

function pmtWithAnnualRate(annualRate, monthlyPayments, presentValue, residualValue, advancedPayments) {
    monthlyRate = annualRate / 1200
    t1 = 1 + monthlyRate
    t2 = Math.pow(t1,monthlyPayments)
    t3 = Math.pow(t1,(monthlyPayments-advancedPayments))
    return (presentValue-(residualValue/t2))/(((1-(1/(t3)))/monthlyRate)+advancedPayments);
}